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Le guide essentiel pour évaluer la situation financière de votre entreprise

C’est un fait bien connu qu’être propriétaire d’une entreprise (cela s’applique aussi bien aux petites qu’aux grandes entreprises) n’est pas un jeu d’enfant en raison du grand nombre de tâches qui doivent être exécutées régulièrement.

L’un d’eux tourne autour de vos finances, ce qui signifie qu’en tant qu’entrepreneur, vous devez vous plonger dans les finances de votre entreprise juste pour voir si vous allez dans la bonne direction et faire tout ce qui est possible pour prendre des décisions plus sages et plus éclairées à ce sujet. .

Gardez à l’esprit que la santé financière de votre entreprise n’est pas seulement cruciale pour vous, mais aussi pour de nombreuses personnes avec lesquelles vous collaborez, comme les investisseurs, les consommateurs, les fournisseurs, les travailleurs et bien d’autres. Si vous souhaitez savoir comment le vérifier correctement, jetez un œil aux conseils utiles ci-dessous.

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Quelle est la situation avec les flux de trésorerie ?

Puisque ce sujet tourne autour de l’argent, l’une des premières mesures à prendre est d’évaluer votre flux de trésorerie. Oui, nous savons que votre entreprise peut sembler prospère et lucrative à première vue. Cependant, ce n’est pas parce que quelque chose semble bien que c’est réellement le cas.

Vous pourriez même être confronté à des problèmes d’argent dont vous n’êtes pas au courant. Maintenant, nous ne disons pas que nous avons raison, cependant, cela ne fait pas de mal de vérifier cela pour éviter tout problème financier potentiel.

De plus, vous devez évaluer les états de flux de trésorerie récents afin d’avoir un aperçu du montant d’argent que vous avez gagné au cours des derniers jours/semaines/mois et du montant d’argent que vous avez dépensé au cours de cette période.

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Si vous concluez que vous disposez d’un flux de trésorerie positif, cela signifie très probablement que la situation financière de votre entreprise est stable et que la plupart des secteurs intégraux de votre entreprise génèrent beaucoup d’argent.

Il est temps de calculer les équations comptables

Si c’est quelque chose que vous n’avez jamais fait auparavant, c’est maintenant une bonne occasion de le faire. Alors que pouvons-nous vous dire sur l’équation comptable et son objectif ? À savoir, il est fréquemment utilisé pour formuler des états financiers.

Son objectif principal est de garantir que chaque utilisation du capital (se référant aux actifs) reste égale à chaque source de capital (capitaux propres et dettes). De plus, il peut être défini comme le fondement du système comptable en partie double. Cela vous aide à garantir que tous vos livres restent équilibrés.

Passons à l’analyse des ratios financiers

En tant que propriétaire d’entreprise, vous connaissez probablement les termes revenu brut et revenu net. Ces deux éléments sont des mesures très cruciales, cependant, ils ne sont pas capables de vous fournir suffisamment d’informations.

L’examen des ratios financiers pertinents peut vous aider à mieux comprendre les choses. Il existe plusieurs ratios financiers que tout entrepreneur doit comprendre et ci-dessous, nous inclurons les plus cruciaux :

  1. Flux de trésorerie vers la dette – cela vous montrera le montant de votre flux de trésorerie actuel destiné au remboursement de la dette. Afin d’obtenir le bon chiffre, vous devez ajouter l’amortissement et le revenu net, puis diviser votre dette totale. Si vous obtenez un chiffre inférieur à un, vous êtes probablement confronté à des problèmes financiers, ce qui signifie que vous n’êtes pas en mesure de payer tous les coûts liés à votre entreprise.
  2. Marge bénéficiaire nette – la première étape consiste à considérer votre revenu brut. Une fois que vous avez déduit tous vos impôts, frais et intérêts, le pourcentage qui vous reste est votre marge bénéficiaire nette. Vous obtiendrez le nombre exact en soustrayant tous vos coûts du revenu total, puis en divisant ce nombre par le revenu total. C’est toujours une bonne chose lorsque votre marge bénéficiaire nette est relativement élevée.
  3. Taux de marge brute – il montre le montant d’argent qu’il vous reste après avoir dépensé de l’argent pour les biens vendus par votre entreprise. Dans ces cas, vous devez prendre toutes vos ventes et soustraire le coût de vos produits. Une fois que vous avez terminé, vous devez diviser ce nombre par les ventes totales. Si vous vous retrouvez avec un faible taux de marge brute, cela peut signifier que vous rencontrez des difficultés à couvrir les dépenses de votre entreprise.
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Concentrez-vous sur le bilan

Alors que représente cette feuille ? À savoir, il représente une déclaration qui présente la situation financière de votre entreprise à un moment donné. Cela vous donnera un aperçu de votre passif, de vos actifs et de vos capitaux propres.

De plus, les passifs et les actifs sont présentés comme non courants et courants au bilan, concluant s’ils sont à long terme ou à court terme. Les actifs à court terme sont ceux qui se transformeront le plus probablement en argent dans un délai d’un an, tandis que les autres ne le seront probablement pas au cours de cette période.

De plus, cette fiche vous donnera des informations détaillées sur la santé financière de votre entreprise et comprend normalement :

  • Dette de votre entreprise par rapport aux capitaux propres
  • Quelle est la liquidité de votre entreprise à court terme
  • Le nombre d’actifs palpables et le pourcentage provenant des différentes transactions financières
  • Combien de temps vous devrez attendre pour recevoir les paiements impayés des consommateurs et rembourser vos fournisseurs
  • Combien de temps faudra-t-il pour vendre l’inventaire que vous gardez sous la main

Et enfin, mais non des moindres : l’efficacité

Même s’il n’y a aucune garantie que votre entreprise réussira financièrement à long terme si vous êtes actuellement efficace, ce facteur ne doit pas pour autant être négligé car il indique souvent qu’une entreprise particulière est relativement stable, fonctionne de manière optimale et maximise également son potentiel. retour sur investissement, au lieu de surcharger ses ressources, ce qui peut souvent entraîner de nombreux problèmes financiers.

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Si vous pensez que votre entreprise n’est pas aussi efficace qu’elle est censée l’être, vous devez alors prendre les bonnes mesures pour améliorer les choses.

En tant qu’entrepreneur, vous devez constamment prêter attention à de nombreux aspects de votre entreprise afin d’être sûr de son bon fonctionnement. L’un de ces aspects critiques est la santé financière, et nous espérons sincèrement que vous prendrez les mesures nécessaires pour l’évaluer.

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