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Investir avec le financement participatif

Le financement participatif d’investissement est un moyen pour les entreprises de lever des fonds en demandant à un grand nombre de bailleurs de fonds d’investir un montant relativement faible. En échange, les bailleurs de fonds reçoivent des actions de la société. Ce type de financement participatif est normalement réservé aux investisseurs accrédités, mais les règles finales publiées par la Securities and Exchange Commission (SEC) pour le Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS Act) aux États-Unis ont permis à un plus grand nombre d’investisseurs d’investir via le financement participatif. une fois qu’une meilleure infrastructure aura été mise en place pour ce faire. Le financement participatif peut être un moyen de réduire les barrières à l’entrée pour les investisseurs individuels. Les plateformes populaires pour le financement participatif en actions sont SeedInvest et FundersClub.

Investir via le financement participatif en actions comporte des risques tels que le risque d’échec, de fraude et de rendements douteux. Mais il offre également plusieurs récompenses. Selon le type de financement participatif, vous pouvez obtenir un retour sur investissement via des capitaux propres (croissance de la valeur de l’action) ou des intérêts (si vous utilisez des prêts P2P), ou vous pouvez recevoir d’autres avantages ou bénéfices. Les projets de financement participatif impliquent généralement de nouvelles entreprises non éprouvées. À bien des égards, ils constituent donc un pari et un saut vers l’inconnu.

Le financement participatif immobilier a transformé le paysage de l’investissement immobilier. De nombreuses plateformes de financement participatif ont considérablement abaissé les barrières à l’entrée pour ce type d’investissement alternatif. Des comptes minimums faibles, des structures de frais simples et des interfaces utilisateur claires facilitent plus que jamais l’inclusion de biens immobiliers dans un portefeuille bien diversifié. Certaines plateformes de financement participatif immobilier sont ouvertes uniquement aux investisseurs accrédités.

Si vous envisagez de participer à un financement participatif en actions, assurez-vous toujours de le faire en tant qu’investisseur et non en tant que donateur. Avant d’investir, il est important de rechercher minutieusement toute offre et de lire et de bien comprendre les informations sur l’entreprise et les risques qui vous sont divulgués.

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Source : shopify.com

En ce qui concerne les implications fiscales d’un investissement dans le financement participatif, il est important de noter que le traitement fiscal peut varier en fonction du type de financement participatif. Voici quelques points clés à considérer :

  1. Financement participatif en actions : dans le cadre du financement participatif en actions, dans lequel les investisseurs reçoivent des actions de l’entreprise en échange de leur investissement, le produit est généralement inclus dans le revenu brut et peut être soumis à l’impôt sur le revenu. En effet, les fonds reçus ne sont pas considérés comme des revenus d’entreprise, mais plutôt comme un retour sur investissement.
  2. Financement participatif basé sur des récompenses : lorsque les investisseurs financent une campagne de financement participatif basée sur des récompenses et reçoivent quelque chose en retour, tous les fonds collectés sont considérés comme un revenu imposable de financement participatif et sont généralement inclus dans le revenu brut, à moins que la loi fiscale ne les exclue.
  3. Financement participatif immobilier : Pour le financement participatif immobilier, les implications fiscales peuvent être complexes et peuvent dépendre de la structure spécifique de l’investissement et de la situation fiscale de l’investisseur. Il est important de consulter un fiscaliste pour comprendre les implications fiscales potentielles des investissements en financement participatif immobilier.
  4. Tenue de registres : quel que soit le type de financement participatif, une bonne tenue de registres est essentielle. Les contribuables doivent conserver des registres détaillés de leurs activités de financement participatif, y compris les revenus reçus et toutes dépenses ou déductions liées à l’investissement.

Due Diligence sur les plateformes de financement participatif

Source : studiolegalecoscia.it

Avant d’investir, il est essentiel d’examiner la plateforme de financement participatif elle-même. Cette diligence raisonnable comprend l’examen de ses antécédents, la compréhension des mesures de sécurité qu’elle utilise et l’examen de son historique de projets réussis. Les investisseurs doivent s’assurer que la philosophie opérationnelle et les réussites de la plateforme correspondent à leurs objectifs d’investissement. Vérifier la crédibilité de la plateforme aide à prendre des décisions éclairées et protège potentiellement les investissements contre les risques imprévus.

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Stratégie de diversification

Une stratégie clé du financement participatif est la diversification. En répartissant les investissements sur différents projets ou plateformes, les investisseurs peuvent atténuer les risques inhérents au financement participatif. La diversification sert de tampon contre les pertes potentielles, étant donné l’imprévisibilité des startups et des nouvelles entreprises. Investir dans une combinaison d’industries et de types de projets peut aider à équilibrer le portefeuille d’investissement et à réduire l’impact de l’échec d’un projet individuel.

Protections juridiques

Comprendre les protections juridiques est crucial dans le financement participatif. Les investisseurs doivent être conscients de leurs droits en cas de litiges ou de problèmes liés aux projets. Cette connaissance comprend les recours juridiques disponibles et l’étendue de la protection prévue par la loi. Des cadres juridiques clairs renforcent la confiance des investisseurs et fournissent un filet de sécurité, garantissant que leurs intérêts sont protégés dans le paysage complexe des investissements de financement participatif.

Stratégie de sortie

Pour le financement participatif en actions, il est essentiel d’avoir une stratégie de sortie claire. Les investisseurs doivent savoir comment et quand ils peuvent vendre leurs actions. Cette stratégie de sortie doit tenir compte de la liquidité des actions et des conditions de marché qui pourraient affecter la vente. Connaître les délais et les processus de sortie permet aux investisseurs de prendre des décisions stratégiques en temps opportun, maximisant les rendements potentiels et minimisant les pertes.

En résumé, les implications fiscales d’un investissement dans le financement participatif peuvent être importantes et varier en fonction du type spécifique de financement participatif et de la situation de l’investisseur. Il est important de consulter un fiscaliste pour bien comprendre les implications fiscales potentielles des investissements en financement participatif.

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Source : arabianbusiness.com

Lors du choix d’une plateforme de financement participatif, il est important de prendre en compte plusieurs facteurs pour garantir qu’elle correspond à vos besoins et objectifs spécifiques. Voici quelques considérations clés basées sur les résultats de la recherche :

  1. Type de projet : déterminez si la plateforme est adaptée à votre type de projet. Certaines plateformes se spécialisent dans les causes sociales, tandis que d’autres se concentrent sur des domaines spécifiques comme l’immobilier ou l’éducation.
  2. Modèle de financement participatif : déterminez quel modèle de financement participatif vous souhaitez utiliser pour recevoir des fonds et si la plateforme propose cette option. Il existe différents modèles de financement proposés par les plateformes de financement participatif, tels que le financement participatif basé sur les actions, le financement participatif basé sur les récompenses et le financement participatif basé sur les dons.
  3. Frais et coûts : évaluez la structure tarifaire de la plateforme, y compris les frais de plateforme et tous les coûts supplémentaires. Certaines plateformes peuvent avoir des structures de frais punitifs ou augmenter les frais si vous n’atteignez pas votre objectif de collecte de fonds.
  4. Audience et confiance : tenez compte de la reconnaissance de la marque et de la fiabilité de la plateforme. Une plateforme bien connue est plus susceptible d’inspirer confiance aux donateurs ou investisseurs potentiels.
  5. Soutien et légitimité : pour les campagnes de plus grande envergure, investir dans une plateforme de financement participatif bénéficiant d’un soutien solide, d’une légitimité internationale et d’une capacité à vous aider à commercialiser votre campagne peut être bénéfique.
  6. Nature de votre entreprise ou projet : La nature de votre entreprise ou de votre projet influencera également votre choix de plateforme de financement participatif. Certaines plateformes peuvent être plus adaptées à des types spécifiques d’entreprises ou de projets.

En évaluant soigneusement ces facteurs, vous pouvez sélectionner la plateforme de financement participatif idéale qui répond le mieux aux besoins de votre organisation ou de votre projet.

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